Seamos honestos: a nadie le gusta pagar impuestos.
En todos los niveles económicos, los impuestos son una carga. Y para empeorar las cosas, el proceso de pago de impuestos es difícil de comprender, y mucho más de completar.
Sin embargo, como cada invierno da paso a la primavera, cada primavera da paso a la temporada de impuestos. Es por esto la reflexión famosa de Benjamin Franklin: “En este mundo, nada es seguro excepto la muerte y los impuestos“.
No obstante, con leyes y códigos en constante cambio, los impuestos pueden ser muy confusos, incluso para las personas que los legislan.
En este breve artículo, vamos a proporcionar una descripción general de quién presenta los impuestos, cómo presentarlos y cuándo presentarlos, junto con algunos consejos para ayudar a acelerar el proceso.
Quién Necesita Declarar Impuestos
En la mayoría de los casos, cada estadounidense que trabaja, ya sea un ciudadano por nacimiento o un inmigrante, necesita pagar sus impuestos sobre la renta.
Por supuesto, hay algunas excepciones a la regla.
Por un lado, si tienes menos de 65 años y tienes un ingreso anual inferior a $12,400, no necesitas presentar una declaración de impuestos federales. Si estás casado y presentas una declaración conjunta con tu cónyuge, el mínimo es de $24,800.
O, si tienes más de 65 años y ganas menos de $14,050 (o $27,400 si estás casado y presentas una declaración conjunta), tampoco necesitas participar en la temporada de impuestos.
En términos generales, es bueno declarar impuestos incluso si la ley no lo requiere.
Aquí el por qué: si se te retuvo algún impuesto sobre la renta de tus cheques de pago, o si calificas para ciertos créditos fiscales, puedes ser elegible para recibir un reembolso de impuestos.
Cómo Declarar Impuestos
Ahora llegamos a la parte divertida: el proceso declaración de impuestos.
Hay tres formas principales de comenzar:
- Si tienes una tarjeta de residente permanente, puedes optar por completar manualmente y enviar por correo el Formulario 1040 del IRS, el documento principal utilizado para el impuesto sobre la renta individual. Si tienes una visa temporal, puedes presentar tu declaración de impuestos utilizando el Formulario 1040-NR del IRS (la “Declaración de impuestos sobre la renta de extranjeros no residentes de los Estados Unidos”).
- En segundo lugar, puedes usar un software de impuestos para presentar tus impuestos en línea. Haz clic aquí para ver una lista de los softwares de impuestos mejor calificados.
- Finalmente, puedes contratar a un profesional de impuestos o CPA (Contador Público Certificado) para manejar todo el proceso, generalmente por una tarifa.
Necesitarás tu Número de Seguro Social (SSN) o tu Número de Identificación de Contribuyente Individual (ITIN) para pagar impuestos en los Estados Unidos.
Más allá de tu SSN e ITIN, hay muchos documentos que debes tener a la mano a lo largo del proceso.
Ya sea que contrates a un profesional de impuestos o elijas realizar el proceso de declaración tú mismo, deberás organizar algunos o todos estos formularios, documentos y registros:
- El formulario W-2, que los trabajadores a tiempo completo generalmente reciben a fines de enero o principios de febrero de cada año.
- Un formulario 1099, que los autónomos y contratistas independientes suelen recibir en enero o febrero de cada año.
- Tus contribuciones a la cuenta de jubilación.
- Cualquier donación caritativa que puedas haber hecho.
- Posibles deducciones y créditos fiscales (es decir, intereses de préstamos estudiantiles, intereses hipotecarios, el crédito fiscal por hijos).
- Formulario 2555 (“Ingreso del trabajo en el extranjero”), que es para titulares de green card que obtienen ingresos de cualquier país fuera de los Estados Unidos.
Cuándo Declarar Impuestos
La pandemia cambió temporalmente el calendario tributario del año pasado.
Ahora que muchas ciudades están tratando gradualmente de reabrir y estamos de vuelta en ritmo, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) ha reanudado su horario original.
A partir del 31 de enero, el IRS comenzará a aceptar declaraciones de impuestos sobre la renta.
Tus impuestos vencen oficialmente el lunes 18 de abril de 2022. Sin embargo, si recibes una extensión (al presentar el Formulario 4868 del IRS), vencerán seis meses después, el 15 de octubre de 2022.
¿Qué se Gravará?
La ley de impuestos federales de los Estados Unidos está dictada por “tramos de impuestos”, que esencialmente dividen tus ingresos en partes separadas y los gravan individualmente.
Por ejemplo, si tú eres un contribuyente soltero, los primeros $9,500 que ganes serán gravados a una tasa del 10%.
Luego, el dinero ganado entre $9,951 y $40,525 se gravará a una tasa del 12%.
Después de eso, cualquier dinero ganado entre $40,526 y $86,375 será gravado a una tasa del 22%.
Este proceso aumenta a una tasa impositiva máxima del 37% (para ingresos de $523,601 o más).
Por ejemplo, digamos que tu ingreso fue de $41,000.
Aunque técnicamente caería en el tramo impositivo del 22%, en realidad no pagarás el 22% en impuestos. De hecho, la mayor parte de tus ingresos serán gravados a una tasa del 12%. Solo los $474, la cantidad que te empujó a ese nivel impositivo más alto, se gravarán a una tasa del 22%.
Esto se conoce como un “sistema tributario progresivo”, y está diseñado para trasladar la mayor parte de la carga tributaria a los que más ganan.
Haz clic aquí para ver las tasas de impuestos para los impuestos federales sobre la renta de 2021 (que vencen en abril u octubre de 2022).
Nota: estas tarifas cambiarán para 2023.
Formas de Facilitar la Declaración
Los impuestos son realmente abrumadores.
Es por eso que se recomienda contratar a un profesional de impuestos, contador o planificador financiero para que te ayude a navegar por estas complicadas aguas.
Durante un período de alta inflación e incertidumbre económica, es extremadamente arriesgado presentar tus impuestos solo. Necesitas a alguien que pueda ayudarte a maximizar tus deducciones, capitalizar los créditos fiscales disponibles y asegurarte de que no pagues un dólar más de lo que tienes que pagar.
Dicha orientación ayudará a aumentar tu tranquilidad y, con suerte, el tamaño de tu declaración de impuestos.
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